В последните години броят на случаите на интернет измами в България, с които нашата кантора се занимава, нараства, а схемите на измамите стават все по-сложни и комплексни.
Това ни кара да търсим и предлагаме различни стратегии за възстановяване на загубените средства на нашите клиенти.
Ще се изненадате от изобретателността на измамниците. Приомите, които те използват, за да привлекат поредната си жертва често се вписват в ексцентрични схеми, които могат да засегнат потенциални жертви от всички социални класи.
В нашето интервю за Mieux Vivre Votre Argent и Les Echos Investir обсъдихме предотвратяването на онлайн измами и мерките, които можем да предприемем, за да избегнем капани на измамниците 🛑
1. Кои са целите на измамниците ?
Според статистиката, основните цели на нелегалните платформи, предлагащи примамливи инвестиционни оферти, са хора на възраст между 30 и 65 години, независимо от техния професионален или социален статус.
Редица европейски финансови регулатори публикуваха неотдавна проучване за поведението на частните инвеститори в различни европейски държави, проведено през периода от третото тримесечие на 2018 г. до третото тримесечие на 2021 г. Наблюденията са следните: броят им се увеличава, стават по-млади и все по-често използват т. нар. нео-брокери (интернет брокери).
Броят на активните частни инвеститори е нараснал 3 пъти между 2019 г. и 2021 г.
Средната възраст на тези инвеститори вече е под 50 години. А за тези, които използват нео-брокери, тя е около 36 години.
Транзакциите, реализирани чрез нео-брокери, са се увеличили от по-малко от 10% през третото тримесечие на 2018 г. до 21,8% през третото тримесечие на 2021 г.
В действителност става дума за хора като всички нас - от различни среди и на всякаква възраст.
2. Какво предлагат измамническите интернет платформи ?
Офертите за предполагаеми инвестиции от измамническите интернет платформи са разнообразни и включват FOREX, злато, бинарни опции, криптовалути/крипто-активи - Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Doge и др., различни стоки като вино, шампанско, уиски или диаманти, паркинги на летища, стаи в специализирани заведения за хора в неравностойно положение, активи на мултинационални компании и др.
Разнообразието на офертите привлича всички потенциални инвеститори - има по нещо за всеки вкус...
3. Как действат измамниците ?
Схемите на измамите постоянно се развиват и стават все по-сложни и усъвършенствани.
Често става дума за множество компании, предимно фиктивни, в различни държави на ЕС и САЩ, които служат за транзит на средства на жертвите.
Измамниците все повече използват платформи за бързо интернет плащане или такива специализирани в покупката и продажбата на криптовалути, за да скрият максимално следите на паричните потоци. Измамниците често насърчават своите жертви да създадат банкови сметки в различни онлайн банки или да създадат крипто-портфейли (wallets), за да може трансферът на техните средства да стане без никакви проблеми.
4. Как да разпознаем измамата ?
Някои елементи от контакта Ви с вашите събеседници трябва да привлекат повече вашето внимание и да породят съмнения за тяхната искреност, като например:
Постоянни и чести обаждания, насочени към вас, за да ви накарат да инвестирате все повече капитал;
Усещането за натиск да вземете бързо решение в спешна ситуация;
Предоставяне на достъп до вашия компютър под предлог, че това е нужно за създаване на вашия акаунт на тяхната платформа и/или за извършване на инвестиции;
Липсата на точни детайли относно получателя на вашите преводи;
Несъответствия между идентичността на получателя и компанията, управляваща „платформата за търговия“;
Странни указания относно мотивите за преводите, които трябва да бъдат отбелязани във вашата банка;
Отказ за възстановяване на вашите средства или усещането, че вашите събеседници искат постоянно да печелят време.
(без този списък да бъде изчерпателен)
5. Какво да направите в случай, че сте жертва на такава измама ?
I. Разберете измамата : ако хората, с които сте комуникирали станат внезапно недостъпни след вашите искания за изтегляне на средства, измамата изглежда вече очевидна. Преди да започнете каквото и да е действие, първо трябва да разберете тази ситуация, да излезете от фазата на шок и отрицание и без да се бавите да започнете подходящата/подходящите процедура/процедури, според вашия конкретен случай. Също така, ако след вашето искане за изтегляне на средствата, лицата, с които сте в контакт внезапно поискат плащане на данъци или различни такси за предполагаемото освобождаване на средствата, това е знак за измама..
II. Подайте жалба в полицията срещу съответната платформа и срещу всички лица, с които сте били в контакт (дори в повечето случаи те да използват фалшиви имена). Подаването на жалба е важно и защото самоличността и личните данни на жертвата могат да бъдат използвани от измамниците за незаконни цели.
III. Идентифицирайте възможните правни действия/механизми във вашия конкретен случай :
срещу фирмата/платформата, предлагаща инвестиционни услуги (само ако тя притежава необходимия лиценз, издаден от компетентен орган) ;
срещу банката, получила средствата на жертвата ;
срещу банката на жертвата.
В интерес на жертвата е да се извърши задълбочен анализ на нейния конкретен случай, за да се установи най-добрата приложима стратегия.
Адвокат Надежда Свинарова-Петрова е специализирана в измамите с фалшиви инвестиции в България и във Франция. Тя работи по тези случаи заедно със Стоил Петров, експерт юрист по финансови и данъчни спорове. Те са част от мрежа от адвокати и юристи в Европа, специализирани в банковото и финансовото право.
Предлагаме първоначален анализ на вашия казус по време на телефонно интервю. Ако вашият случай има достатъчно аргументи, ние ще ви предложим адаптирана процедура.
Екипът на NSP Avocats се занимава със случаи на киберпрестъпност от 2016 година и е развил експертиза и уникален ноу-хау в тази област. Ние притежаваме сертификати в областта на Киберпрестъпността и Електронните Доказателства, получени от Съвета на Европа и програмата HELP.
С посветеност в борбата срещу киберпрестъпността, ние сме горди да обявим, че през последните две години екипът на NSP Avocats успешно е възстановил повече от 2,5 милиона евро в полза на жертви, засегнати от различни онлайн измами. За нас защитата на правата на хората, засегнати от този бич, е мисия.
За да се свържете с нас, моля кликнете тук.
Comments