07/03/2025 | Article | Escroquerie |Fausse récupération de fonds
Ce n'est pas la première fois que nous publions ce type d'avertissement, mais compte tenu du nombre élevé de questions que nous recevons de la part de nos clients, il nous semble pertinent de rappeler une fois de plus l'existence de ces escroqueries.
Chez NSP Avocats, nous accompagnons de nombreuses victimes d’escroqueries financières. Si vous avez déjà été victime d’une arnaque en ligne, il est possible que vous soyez ciblé par des escrocs spécialisés dans les fausses promesses de récupération de fonds. Ils peuvent avoir récupéré vos informations via : des bases de données vendues sur le darknet, des forums ou réseaux sociaux où vous avez cherché de l’aide ou bien il peut s’agir des mêmes escrocs qui vous ont déjà arnaqué sous une nouvelle identité.
Comment fonctionne cette arnaque ?
Les escrocs se font passer pour une société de récupération de fonds, un régulateur financier (AMF, FCA ou autre) ou un cabinet d'avocats et prétendent pouvoir récupérer votre argent perdu. Leur objectif ? Vous convaincre de payer des frais sous prétexte de "débloquer" vos fonds, alors qu’en réalité, c'est faux.
Voici un exemple réel d’email frauduleux reçu par l’un de nos clients qui est déjà victime d'une autre escroquerie aux faux placements dans les cryptomonnaies :
Expéditeur : Blockchain Refund cryptorecoveryblockchain@outlook.com
Objet : Remboursement Mr ........./ Dossier ..........
Nous avons identifié des transactions suspectes sur votre compte et avons bloqué l’accès à vos fonds à hauteur de ............. Euros (....... BTC). Pour récupérer votre argent, veuillez suivre notre procédure de conversion via Crypto.com.....
Ce type d’email est une arnaque !
Les signes d’une tentative de fraude
Si vous êtes déjà victime d'une escroquerie et si vous recevez un email prétendant vous aider à récupérer vos pertes, soyez vigilant. Voici les signes alarmants :
Un contact spontané – Vous n’avez jamais sollicité cette société et elle vous contacte de manière inattendue.
Un faux prétexte de fonds bloqués – L’email prétend que des transactions suspectes ont été détectées et que des fonds vous sont dus.
Un montant précis et élevé – Pour vous donner envie d’agir vite, ils mentionnent une somme importante.
Une demande de paiement de frais – Souvent, pour vous mettre en confiance, ils ne vous demanderont pas de payer immédiatement. Toutefois, plus tard dans vos échanges et au moment où, selon leurs indications, votre argent devrait revenir, ils vous demanderons soudainement de payer des "frais administratifs", des "coûts de transfert" ou des "taxes"...
Une adresse email douteuse – Les vrais organismes utilisent des adresses officielles, pas des comptes gratuits comme @outlook.com, @gmail.com ou autres.
Un ton pressant – Les escrocs vous inciteront à agir dans des délais très courts.
Que faire si vous recevez ce type d’email ?
Ne répondez jamais à ce message et ne fournissez aucune information personnelle.
Ne cliquez sur aucun lien et ne suivez aucune instruction demandant un paiement ou une conversion de cryptomonnaies.
Vérifiez l’expéditeur : recherchez l’adresse email et l’entreprise sur Google – dans la majorité des cas, elle n’existe pas.
Vous pouvez également bloquer et signaler l’email aux autorités compétentes (AMF, police, etc.).
Rappel :
Aucun régulateur financier (AMF, FCA FSMA ou autre) ou banque (Banque de France, BCE ou autre) ne vous contactera de sa propre initiative pour vous promettre un remboursement.
De même, une agence de recouvrement ou un cabinet d’avocats ne vous contactera pas spontanément et ne pourra en aucun cas garantir la récupération de vos fonds.
"En revanche, si vous décidez de faire appel à un cabinet d’avocats, celui-ci pourra analyser votre situation, explorer les recours juridiques possibles et vous accompagner dans les démarches adaptées pour tenter de récupérer vos fonds."
Nos avocats se consacrent depuis 2016 à la défénse des victimes de brokers véreux et d'escroqueries aux faux investissements.
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